“2020年度中小金融机构数智化转型评选”第一案例分享
2020-09-14 08:50:52
来源:用友审计

为全面把握中小金融机构数智化转型的方向和脉络,为中小金融机构数智化转型提供参考建议和实施路径指南,金科创新社举办了“2020中小金融机构数智化转型优秀案例评选”活动,上海人寿保险股份有限公司参评的“审计信息系统项目”在此次评选活动中获得第一名。

此次活动共有38家机构的47个优秀案例参选,内容涉及各类IT基础设施、测试管理、数据管理、信息安全、核心应用、渠道建设、贷款管理、风险管理、运维监控、性能优化、安全可控等领域,上海人寿审计信息系统项目经过众多专业人士评选,获得极高认可度,以超出第二名近6000票的优异成绩荣膺第一。


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此次上海人寿参评的审计信息系统项目,依托于用友审计审友A7产品,针对上海人寿实际工作中的需求,对产品进行相应调整,使其充分匹配实际工作。通过应用审计信息化赋能内部审计,实现现场审计向远程与现场审计相结合的方式转变,减少出差、降低成本,提高审计工作效率。实现事后审计向事后与事中审计相结合转变,进行关口前移、过程管控,降低审计工作风险。实现项目审计向项目审计与管理咨询相结合转变,转换角色、升级职能,提升审计部门价值。实现三个转变后,审计部门可以从复杂的日常审计项目中解放出来,腾出更多精力为董事会、管理层提供科学支持;为业务部门、分支机构提供管理咨询,实现审计部门的数字化转型和职能升级。


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  项目内容  



一:图形化的决策支持平台


用友审计为上海人寿搭建了各级审计领导的辅助决策支持工作平台,通过各个业务系统,接入不同业务层级的明细数据进行统计分析,帮助决策者从审计、业务、财务等多个方面,各个维度统计分析审计项目情况、审计成果、问题整改情况,并以直观的图形展示给审计领导,方便审计领导对审计及业务工作开展情况进行全面了解,帮助决策者提高决策水平和质量。


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二:规范化的审计管理平台

通过了解,在实际工作中,存在审计信息上传下达不及时的问题。对于此,用友审计设计搭建审计管理协同工作平台,为审计人员提供统一规范的审计资源管理、审计知识共享和项目管理平台。可实现多组织、多层级审计工作管理,通过对公司总部及各级审计单位开展审计工作所必须的审计知识、审计资源等信息进行统一管理,达到资源共享、及时更新的目的,实现集中、及时掌握公司全部审计工作计划、审计项目进度及审计报告成果的管理要求,同时,与公司统一办公平台实现对接,进一步提升项目整体效率。


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三:远程化的协同办公平台

2020年疫情影响,远程办公成为很多企业的办公常态,用友审计根据上海人寿这一需求,搭建了远程化的协同办公平台,通过在线作业的模式,实现远程在线审计项目。通过在线远程作业系统可以帮助审计人员完成从准备阶段,到实施阶段、终结阶段和项目内整改的全流程在线“数字化”远程办公管理。


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四:智能化的监控预警平台

用友审计通过大数据技术,接入各业务系统数据,为上海人寿的各级审计人员提供数据查询、分析及预警的工作平台,同时提供便捷的建模工具,帮助审计人员设计开发新审计模型,通过大数据智能算法,自动识别风险预警数据,命中重点数据,从而提高审计效率,节约成本,提高审计工作价值。


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从技术层面来看,平台采用目前主流的Hadoop分布式系统基础架构平台,逻辑学习(Logic Learning Machine)、Eclat算法(Eclat Algorithm)、局部异常因子(Local Outlier Factor,LOF)等智能算法,实现智能的风险数据识别训练,自动识别重点数据。同时也兼顾传统方式,提供手工设计分析模型功能。提供多种风险预警模型手段与功能,扩充了审计方式,加强了审计技术手段。 

从安全性层面来看,用友审计开发的该平台系统目前完成了与华为鲲鹏,龙芯中科,中标麒麟,东方通,达梦等国产芯片、操作系统、中间件和数据库的适配认证,采用的均是开源技术,没有使用任何外来的商业组件,在技术上做到完全国产自主可控。

从实践性层面来看,该平台的投入使用,加强了集中管控,通过对审计计划,审计项目的实时监控,实时各级审计工作开展情况和项目成果;提高了审计效率,系统储备的大量的查询分析模型,以及自动生成工作底稿、审计报告等,审计流程自动执行、内控测试自动运行、所需相关法律法规关键字段自动搜索等功能,都为审计人员高效能工作提供帮助。

审计经验实现共享,系统能够将审计人员多年的审计经验进行计算机模型化、指标化,不断完善审计查询模型、审计分析模型,将有审计经验多年的专家技巧预置到系统中,实现审计经验的传承。

帮助转变审计模式,系统可以定期采集被审计对象的核心业务数据到系统中,让各种审计分析方法自动执行,对可能的疑点进行筛选,并在日常管理中发现疑点,为审计人员进行现场审计提供更详实的科学依据;对单位经营的过程化疑点进行筛选,有针对性、有重点性进行工作计划制定、现场审计工作开展,使审计工作模式由以往的单一事后审计、静态审计向事中审计、动态审计、重点审计、风险控制等方向发展,提高审计价值。

辅助领导决策,为审计负责人提供过程审计资源管理、审计工作科学计划管理、审计成果全面反映、审计报告可再利用、审计台账可适时生成、调整和组合应用等功能;系统将各种可能的管理风险、较为明显的经营问题、没有按照既定目标执行的经营现象反映至审计负责人,为决策领导进行制度、战略调整,工作重点把握提供了决策依据。

提高审计能力,系统所采取的模块可以最大程度规范审计人员工作流程,规范审计人员的工作习惯;系统预置的各种审计查询和审计分析方法,能为审计人员开展工作提供参考,为审计经验不足、为审计职能的发展变化提供了有效帮助,提高了审计人员的工作适应能力。

总体来说,本项目应用大数据的技术与审计思维,从传统审计向大数据审计进行思想转变,扩充内部审计方式、加强技术手段创新。实现全量复杂的数据处理,实时计算出规则和模型所需的指标数据,提升风控、反欺诈规则和模型的精确性;实现动态监控:可以自定义各种动态的风险监控策略,制定风控规则模型,对上海人寿的宏观环境、战略目标和关键经营环节进行实时全面的监控预警和风险评估,并自动生成风险评估报告,以此制定年度审计工作计划和专项审计项目计划。

用友审计帮助上海人寿进行审计信息系统项目建设,助力上海人寿内部审计工作,创新审计业务组织模式,促进审计资源、审计思路、审计手段、审计方法变革,由流程驱动审计到数据驱动审计,用数字化提升审计价值,用科技提升管理经营绩效。


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